摩根士丹利很快将向数千家企业的人工智能智能体开放旗下一条核心财富管理业务通道，这也是华尔街大型投行中较早对外接入第三方AI工具平台的案例。
摩根士丹利职场业务首席产品官马克·米切尔介绍，本次落地后，客户侧自主AI智能体可绕开面向自然人设计的传统软件交互界面，直接从券商股权管理平台ShareWorks、Equity Edge调取数据与分析结论。
摩根士丹利高管此前披露，依托企业职场财富布局，公司已归集规模达1.2万亿美元的受托资产。
米切尔表示：“在我们预判的未来业态中，企业客户将不再手动登录ShareWorks与Equity Edge系统。”
取而代之的是，客户在企业内网环境部署基于智能体AI的工具，全程由AI程序自动对接摩根士丹利后台平台。
目前该行已向少量合作客户开放试点接入权限，计划最晚于明年全面落地，覆盖其3400家企业托管客户。
此举进一步印证：华尔街正在布局由AI智能体承接现有人工软件操作的行业新形态。
摩根大通、高盛等同业虽已在内部落地AI智能体，用于代码编写等工作，但尚未官宣对外开放系统直连第三方AI智能体的相关方案。
摩根士丹利财富管理业务背景
摩根士丹利原本偏传统的企业股权激励托管业务，现已转型成为集团财富管理板块重要的客户导流入口。目前该行财富管理板块客户资产管理规模7.35万亿美元，位居全球首位。
公司先后在2019年收购Solium Capital、2020年收购亿创理财（E-Trade），相关业务现已服务近半数标普500成分企业、十家头部独角兽初创企业中的八家。其核心商业逻辑：依托员工持股计划托管服务，伴随员工股权资产增值，将企业雇员转化为个人财富管理签约客户。
米切尔称，摩根士丹利面向企业的AI方案逻辑清晰：高速扩张的科技、生物医药企业，在股权激励方案日趋复杂的背景下，不愿通过扩招人事、行政岗人力来完成日常运维。
AI智能体可承接相关运营工作，帮助企业控制人员编制。
对内，摩根士丹利也抱有相同考量：借助智能体AI，公司可在不大量扩招数千名员工的前提下，规模化扩容客服、方案托管、财富导流等全链条服务。
本次系统互通依托模型上下文协议（MCP）这套开源通用标准，该协议能够实现大模型快速对接各类数据源。
在AI技术普及之前，企业普遍忌讳客户绕过官网前端入口直连后台；过去数十年，金融机构争相以自有封闭平台锁定终端用户。摩根士丹利自2022年起和OpenAI达成合作，在AI智能体成为主流交互载体的新时代，平台入口的重要性持续弱化。米切尔直言软件行业正处在关键拐点。
“未来能够持续立足的企业，核心壁垒是独占数据资源与成熟商业规则，这也正是我们产品体系的根基。”
“客户不再登录网页端操作，对我们而言毫无后顾之忧。”
责任编辑：刘明亮
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