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　　来源：行家券业

　　深耕多年的国泰君安老兵，踩中三大红线，如今被公告禁业

　　这位在头部券商长期担任经纪人的券商老兵，职业生涯的最后一张罚单，因“其他方式无法送达”，只能通过监管公告送达。他到底经历了什么？

　　罕见公告寻人

　　“520”当天，江西证监局发出一份《认定为不适当人选事先告知书》。拟对一名曾经任职于国泰君安证券的经纪人处以五年禁业。因其他方式无法送达，监管只能依法公告送达。

　　在证券监管处罚案例中，公告送达本就属于少见处置方式，大多出现在涉案人员离职失联、刻意规避监管核查的情形之中。

　　而这位“消失”的经纪人，无论从哪个角度来看，都是极为罕见的资深人士。

　　连踩三大雷区

　　监管函公开披露的信息显示，当事人生于1964年，并且是萍乡本地人氏。

　　本科学历的他，在2010年首次出现在证券行业，以经纪人身份任职于国泰君安萍乡楚萍东路证券营业部（现为国泰海通证券萍乡楚萍东路第一证券营业部）。

　　而他的违规行为，几乎踩中了经纪人所有的雷区。

　　一是“代客交易”，私下接受客户委托代为办理证券交易并分享收益分成。

　　二是“飞单”，向客户推荐非本公司代销的金融产品。

　　三是“违规兼职”，在外兼职行为存在利益冲突。

　　值得注意的是，监管援引的法律法规覆盖面极广，囊括新旧两版《证券法》、不同时期《证券经纪人管理暂行规定》、多年沿用的代销金融产品管理规则，以及两次修订后的《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》。

　　其中明确纳入2022年修正施行的证监会令第202号廉洁从业新规，由此可以确定，当事人的违规行为至少持续至2022年下半年。

　　暴露网点短板

　　持续多年的违规，恐怕绝非短期一时冲动，而是长期固化、习以为常的执业陋习，也暴露出这家头部券商位于非一线城市的基层网点，可能存在两大短板。

　　一方面，基层常态化合规培训流于形式。对于从业年限久、自恃资历深厚的老员工，分支机构大多疏于严格管理，默认老员工熟知行业规则，缺乏常态化合规警示教育、行为定期排查，任由老员工游走在监管灰色地带。

　　另一方面，地方网点内部监督机制形同虚设。三四线城市线下营业部人员架构简单、内部制衡力度弱，管理人员重客户拓展、业绩创收，轻日常行为监管、合规排查，一味追求线下存量市场业绩规模，放松对一线从业人员日常执业行为的约束，最终纵容违规行为长期滋生蔓延。

　　呼吁基层合规

　　透过这起个案，证券行业更应当吸取深层教训。

　　第一，头部券商整合时代，基层合规治理需同步升级。当前头部券商兼并整合提速，行业资源不断向头部集中，大量地方线下分支机构迎来人员调整、架构重组，企业更需借此契机全面清查存量人员过往执业行为，补齐基层人员管理漏洞，杜绝历史违规行为沉淀遗留。

　　第二，破除“老员工特权思维”，统一全员合规标尺。行业内长期存在资深从业者依靠从业资历、客户资源规避内部监管的现象，券商必须摒弃区别化管理模式，无论新老员工、从业年限长短，一律执行同等合规监管标准，杜绝资历成为违规行为的避风港。

　　第三，下沉三四线市场监管力度，整治线下营业部乱象。相较于一线城市标准化合规管理，下沉市场证券网点合规乱象丛生，私代理财、违规飞单、私下兼职等问题屡禁不止，监管层面需持续加大下沉市场排查力度，券商总部也需强化异地分支机构垂直管控，打通总部合规管控直达基层的通道。

　　第四，厘清客户信任边界，守护行业底层口碑。线下证券从业者依靠多年相处积累客户信任，本是行业发展优势，却被部分人员利用谋取私利，不断消耗大众投资者对证券行业的信任感。唯有从严整治基层执业乱象，守住合规底线，才能长久维护证券行业健康稳定的发展生态。

　　
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责任编辑：宋雅芳

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