5月26日，平安养老保险股份有限公司（以下简称“平安养老险”）在上海举办“万亿领航，专业致远——平安养老险企业年金服务分享会”。会议围绕公司企业年金基金管理规模突破万亿、整体资产管理规模突破2万亿元背后的专业能力建设、服务体系升级、养老金融布局及行业发展趋势等话题，分享实践成果，交流行业洞察，共话养老金融高质量发展新路径。

　　平安养老险行政品宣副总经理（主持工作）胡海涛在会上表示，公司企业年金基金管理规模实现“万亿”突破，并非倚仗某一项“秘诀”，而是源于长期主义引领下专业能力的持续积累与体系化支撑。长期以来，平安养老险始终坚持“大管家”式受托管理，强化专业担当；秉持“长钱长投”的投资理念，创造长期价值；践行“以客户为中心”的服务理念，助力客户实现长期稳健发展。

同频成长，迈向万亿管理新阶段

　　自2004年《企业年金试行办法》出台以来，我国企业年金制度持续健全，市场化、专业化、规范化水平不断提升，逐步实现从制度奠基到高质量发展的跨越。截至2025年末，全国企业年金基金积累规模突破4万亿元，制度运行更加成熟稳健，企业年金已成为国家多层次、多支柱养老保险体系的重要组成部分和有力支撑。

　　回顾我国企业年金发展历程，大致可以分为三个阶段：2004年至2010年为市场化运作奠基期，制度框架初步建立，市场化投资运作正式启动并初见成效；2011年至2018年进入专业化快速发展期，个人所得税政策持续优化，《企业年金办法》落地实施，企业参与积极性显著提升；2019年至今迈入高质量发展阶段，企业年金覆盖范围不断延伸，普惠性、大众化特征日益凸显，年金管理机构也持续向专业化、精细化、数智化方向发展。

　　伴随行业发展，呼应时代命题，平安养老险于2004年应企业年金发展而生，是国内首家专业养老保险公司。人社部披露的《2025年度全国企业年金基金业务数据摘要》显示，截至2025年末，平安养老险企业年金基金受托管理资产规模达6182亿元，投资管理资产规模达3937亿元，合计企业年金基金管理规模突破1万亿元，位居行业前列。

“五位一体”，打造全流程服务新体系

　　平安养老险党委委员兼年金业务部总经理吕建勤表示，在长期年金管理实践中，平安养老险逐步形成了“五位一体”的特色专业优势。一是具备全牌照、全链条服务能力，公司可为委托人提供一体化年金管理服务，有效降低委托人管理成本，提升协同效率。二是具备领先的受托资产管理能力，通过精细化资产配置、受托人主动管理和过程监督，确保资产配置策略与年金长期属性同频共振，真正实现“懂长钱、管好钱”。三是具备领先的投资管理能力，持续打造专业、稳定、绩优的投研团队，构建年金投资专属方法论和投研体系，并储备了契合年金多元化需求的养老金产品体系。四是打造智能化的年金管理和运营服务体系，通过科技赋能，持续提升年金管理效率和服务体验，推动养老金融服务高质量发展。五是构建一站式的“年金+”综合服务生态，依托平安集团“综合金融+医疗养老”战略优势，为客户打造“年金+医疗养老+综合金融”一站式解决方案，满足企业客户多元化、综合化服务需求。

　　此外，2026年是“十五五”规划的开局之年，也是平安集团的“服务年”，平安养老险顺势升级发布“盈管家”服务品牌。吕建勤介绍，“盈管家”是平安养老险在行业内首创的年金服务品牌，是以年金受托与投资管理为核心、依托并整合集团健康医疗和综合金融等增值服务，全面覆盖养老规划、资产配置、投资管理、健康医疗、运营服务以及投融资咨询等全方位需求，助力企业客户实现全生命周期的养老金融及服务布局，提升养老资产与健康保障水平，打造专业、智能、生态化的养老金融服务新标杆。本次“盈管家”升级聚焦四大核心领域，全面强化“专业+服务”核心竞争力，打造“财富+健康+科技+金融”四位一体的养老保障新生态。

　　在人口老龄化加速背景下，企业年金肩负着完善多层次、多支柱养老保险体系的重要使命。吕建勤表示，年金管理机构应积极响应相关政策要求，加大力度探索创新，扎实做好扩面提质；按照“长周期考核”指导意见要求，完善自身机制能力建设；同时，积极应用人工智能，通过科技创新持续驱动行业高质量发展，更好服务国家战略与民生福祉。

“全天候投资”，助力企业年金长期稳健增值

　　企业年金是职工的养老钱，安全是底线，稳健增值是目标。平安养老险首席投资官特别助理兼固收投资部总经理时旻轶分析指出，年金规模的增长，一方面，缘于参与企业和个人增长带来的供款增多；另一方面，也与年金投资收益累积带来的规模贡献有关，2012年以来，全国企业年金投资累计回报率达到104.6%。

　　针对年金账户多、规模稳定、风险偏好低的特点，平安养老险通过股票、债券、存款、非标等主流投资品种，精准构建策略灵活、工具丰富、范围全面的年金投资解决方案，在兼顾绝对收益底线的同时，尽可能获取长期更优异的业绩。

　　在这背后，是一整套穿越市场牛熊周期的投资框架支撑，要求公司具备优秀的资产配置能力、中观行业选择能力、股票估值判断能力、债券组合主动管理能力，以及运营和系统支持。

　　时旻轶指出，平安养老险以自上而下的大类资产配置为主要的投资思想，并结合微观个股、个券的深入研究，以期为所管理账户获得持续、稳定的长期超额回报。同时，采用风险预算模型，根据目标收益达成情况，在投资过程中进行动态风险预算管理。

　　在长期的投资实践中，平安养老险不断完善年金投研体系，构建起全天候投资方法论，具体包括：资产配置研究体系、资产配置决策体系、行业比较研究体系、股票研究与估值体系、固收研究体系、非标投研体系。公司还打造了“配研投寻控+运”管理闭环，即资产配置、品种研究、投资管理、寻买资产、绩效风控、交易运营，实现端到端联动发力。

　　在低利率环境和复杂多变的资本市场背景下，时旻轶表示，养老金投资机构应更加重视资产配置，拓展多资产配置能力，将战略配置和战术调整相结合，充分利用资产间的联动性，通过构建“TAA（战术资产配置）指引+主投资经理负责制”，提升组合业绩潜力，积极挖掘各类资产品种机会。

　　万亿，是一个重要里程碑，也是一段新征程的起点。面向未来，平安养老险将继续坚持专业立身、服务为本，持续提升受托管理、投资管理和综合服务能力，与更多企业及各界伙伴携手并进，推动企业年金惠及更广泛的企业与职工，助力养老金融高质量发展，为国家多层次、多支柱养老保险体系建设贡献更多平安力量。

（文章来源：21世纪经济报道）

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